אפשר לעקוב אחרי השלמה וציוני שאלונים לפי תפקיד וסניף?

כן. Satorio מייצא קורסים תואמי SCORM שמשתלבים ב-LMS שלכם, ומקבלים דוחות מפורטים לפי תפקיד, סניף, תחום שיפוט ונושא הדרכה.

הדרכות ציות פיננסי

הדרכות איסור הלבנת הון ופשיעה פיננסית ששומרות על הציות של המוסד שלכם

הדרכות לאיסור הלבנת הון מבוססות AI, שמותאמות ל-BSA, לדירקטיבות ה-AML של האיחוד האירופי, לתקני FATF ולחוקים המקומיים. קורסים לפי תפקיד, תרחישים אינטראקטיביים ורגולציה לפי תחום שיפוט.

$2.7T

מולבנים בשנה

$10.4B

קנסות AML מאז 2008

40+

מסגרות רגולטוריות

האתגר: הדרכת AML שבאמת מגינה על המוסד שלכם

הדרכת AML גנרית לא עובדת. הצוות שלכם צריך תוכן לפי תחום שיפוט, תרחישים מעשיים והדרכה לפי תפקיד, שמותאמת למפה הרגולטורית שלכם.

מורכבות של תחומי שיפוט רבים: תקנות ה-AML שונות בין BSA (ארה״ב), הדירקטיבות האירופיות, הנחיות FATF והחוקים המקומיים. הדרכה של “מידה אחת לכולם” נכשלת בביקורות ציות.
כללים שמשתנים מהר: הנחיות חדשות של FinCEN, דירקטיבות AML של האיחוד האירופי ורשימות סנקציות מתפרסמות כל הזמן. ההדרכה מתיישנת בתוך חודשים, ונדרשת כתיבה מחדש יקרה.
דרישות שונות לכל תפקיד: לטלרים, לאנשי התפעול ולצוותי הציות יש פרופילי סיכון וצורכי הדרכה שונים. תוכן גנרי מפספס ניואנסים קריטיים.
יועצים חיצוניים יקרים: בנקים שוכרים משרדי ייעוץ יקרים כדי לבנות קורסים לכל תחום שיפוט. וכשהתקנות משתנות, העלויות מזנקות.
תוכן משעמם וגנרי: הדרכת AML מסורתית יבשה, עמוסה בטקסט וממוקדת ציות. העובדים מדלגים עליה או לא זוכרים מידע קריטי.
אין תרחישים מעשיים: ההדרכה מכסה כללים, אבל לא מצבים אמיתיים. העובדים לא מזהים עסקאות חשודות ולא יודעים להגיש דיווח על פעילות חשודה (SAR) כשהם נתקלים בה.
הוכחת ציות: הרגולטורים דורשים הוכחה שהצוות באמת מבין את נוהלי ה-AML. הדרכות אד-הוק ותיעוד מפוזר לא מספיקים.

הפתרון של Satorio

צרו בתוך ימים הדרכת AML לפי תחום שיפוט, עם אווטארי AI, תרחישים מהעולם האמיתי ודוחות ציות שמוכיחים שהצוות שלכם מכיר את הכללים.

ספרו ל-Satorio מהי המפה הרגולטורית שלכם (BSA בארה״ב, הדירקטיבות האירופיות, FATF, החוק הישראלי ועוד) ומהם התפקידים בצוות. ה-AI מייצר מודולי הדרכה אינטראקטיביים לכל תחום שיפוט, עם סרטוני AI, תרחישי ניטור עסקאות אמיתיים, הדרכה מעשית על הגשת SAR ונוהלי סינון סנקציות. כל קורס מכסה את התקנות המקומיות, את המועדים ואת האחריות של כל תפקיד. העובדים צופים בסרטוני AI מרתקים — לא בשקפי PowerPoint — ועונים על שאלונים מבוססי תרחישים שבודקים אם הם באמת מזהים פעילות חשודה.

כל מודול ניתן לעריכה ולעדכון בתוך שעות כשמתפרסמות תקנות חדשות. ייצאו קורסים תואמי SCORM ל-LMS שלכם, עם דוחות ציות מובנים. עקבו אחרי השלמה, ציוני שאלונים ופערי ידע לפי תפקיד, סניף ותחום שיפוט. הפיקו דוחות מוכנים לביקורת שמראים שהצוות מבין את דרישות BSA, את נוהלי ה-AML האירופיים, סינון סנקציות, נוהלי KYC/CDD והגשת SAR. מתאים לבנקים עם סניפים רבים, למוסדות גלובליים ולצוותים בכמה אזורים רגולטוריים.

היכולות המרכזיות בהדרכות AML

כיסוי של תחומי שיפוט רבים

צרו הדרכות נפרדות ל-BSA/AML (ארה״ב), לדירקטיבה השישית של האיחוד האירופי, להמלצות FATF ולחוקים מקומיים. כל תחום שיפוט מקבל תוכן מדויק ותואם.

הדרכה לפי תפקיד

צרו קורסים נפרדים לטלרים, לבעלי תפקידים, לצוותי ציות ולהנהלה. כל תפקיד רואה את נוהלי ה-AML שרלוונטיים לו.

נוהלי הגשת SAR

הדרכה צעד אחר צעד על הגשת דיווח על פעילות חשודה (SAR), דרישות התיעוד, המועדים ותיאום בין תחומי שיפוט.

תרחישי ניטור עסקאות

תרחישים מציאותיים שבהם העובדים מזהים בזמן אמת עסקאות חשודות, דפוסי הלבנת הון, פיצול עסקאות והתנהגות בסיכון גבוה.

סינון סנקציות ואישי ציבור (PEP)

הדרכה על רשימות הסנקציות של OFAC, נוהלי סינון אישי ציבור (PEP), אימות נהנים סופיים ותיאום ציות בינלאומי.

הדרכת KYC/CDD

נוהלי “הכר את הלקוח” (KYC) ובדיקת נאותות (CDD), דרישות תיעוד, טריגרים לבדיקת נאותות מוגברת ונוהלי ניטור שוטף.

המסגרות הרגולטוריות שמכוסות

BSA/AML (ארה"ב)
הדירקטיבה השישית של האיחוד האירופי (AML)
המלצות FATF
החוק הישראלי לאיסור הלבנת הון
הגשת SAR
סינון סנקציות

הדרכות AML: הדרך המסורתית מול Satorio

פרמטר	הדרכת AML מסורתית	הדרכת AML עם Satorio AI
כיסוי של תחומי שיפוט רבים	דורש ספקים נפרדים עבור כל אזור	✓ פלטפורמה אחת לכל תחומי השיפוט
זמן יצירת תוכן	8-12 שבועות לקורס	2-3 ימים לכל תחום שיפוט
עדכון כשהתקנות משתנות	4-6 שבועות, יקר מאוד	✓ שעות, עם עריכת וידאו
הדרכה לפי תפקיד	גנרית, או התאמה ידנית	✓ נוצרת אוטומטית לכל תפקיד
תרחישים מעשיים	ממוקדת בתיאוריה, מעט תרחישים	✓ מקרי ניטור עסקאות אמיתיים
הדרכת הגשת SAR	תיעוד ידני, לא עקבי	✓ צעד אחר צעד, עם נהלים
מעורבות העובדים	נמוכה (שקפים, קובצי PDF)	✓ גבוהה (סרטוני AI + תרחישים)
דוחות ציות	מעקב ידני, פערים בביקורת	✓ SCORM מלא + דוחות ביקורת
עלות לעובד	50-100+ דולר לאדם	✓ שבריר מעלות היועצים
הדרכה על סינון סנקציות ו-PEP	מוגבלת, לרוב חסרה	✓ מקיפה, עם נהלים

בנו עוד היום את תוכנית הדרכות ה-AML שלכם

צרו בתוך ימים הדרכות תואמות לכל תחום שיפוט. בלי מנוי — משלמים רק על מה שמשתמשים בו.

צרו את הדרכת ה-AML שלכם

שאלות נפוצות

כן. תארו את המפה הרגולטורית שלכם (ארה״ב, האיחוד האירופי, ישראל ועוד) ו-Satorio ייצור מודולי הדרכה נפרדים לכל תחום שיפוט, עם התקנות, המועדים והדרישות של כל אחד. אפשר גם ליצור במקביל גרסאות לפי תפקיד לכל אזור.

Satorio מייצר מודולי SAR מפורטים שמכסים את דרישות ההגשה, תקני התיעוד, מועדי ההגשה, התיאום בין תחומי שיפוט וטעויות נפוצות בהגשה. ההדרכה כוללת הדגמה צעד אחר צעד של תהליכי SAR אמיתיים.

כן. Satorio מייצא קורסים תואמי SCORM שמשתלבים ב-LMS שלכם. מקבלים דוחות מפורטים לפי תפקיד, סניף, תחום שיפוט ונושא הדרכה, ואפשר להפיק דוחות ציות מוכנים לביקורת שמראים שהצוות מבין את נוהלי ה-AML ועבר את בדיקות הידע.

בכל פעם שצריך. כשמתפרסמות הנחיות חדשות של FinCEN, של האיחוד האירופי, של FATF או של רגולטור מקומי, מפיקים ומפיצים מחדש את מודולי ה-AML המעודכנים בתוך שעות. אתם לא תלויים בספקים או ביועצים חיצוניים.

בהחלט. Satorio מייצר מודולים על דפוסי ניטור עסקאות, סינון מול רשימות סנקציות, נוהלי OFAC, סינון אישי ציבור (PEP) ואימות נהנים סופיים, וגם הדרכה מבוססת תרחישים מהעולם האמיתי שבה העובדים מתרגלים זיהוי פעילות חשודה וביצוע נכון של בדיקות סנקציות.