Formation à la conformité financière

Des formations LCB-FT et criminalité financière qui maintiennent votre établissement en conformité

Des formations anti-blanchiment créées par IA, adaptées à la BSA, aux directives européennes LCB-FT, aux normes du GAFI et au droit local. Des cours par métier, des mises en situation interactives et la réglementation propre à chaque juridiction.

2 700 Md$

blanchis chaque année

10,4 Md$

d'amendes LCB-FT depuis 2008

40+

Cadres réglementaires

Le défi : une formation LCB-FT qui protège vraiment votre établissement

Une formation LCB-FT générique ne fonctionne pas. Vos équipes ont besoin de contenus propres à leur juridiction, de mises en situation concrètes et d'une formation par métier, adaptée à votre périmètre réglementaire.

Complexité multijuridictionnelle : Les règles LCB-FT diffèrent entre la BSA (États-Unis), les directives européennes, les recommandations du GAFI et le droit local. Une formation unique pour tous ne passe pas les audits de conformité.
Des règles qui changent vite : Nouvelles orientations du FinCEN, directives européennes, listes de sanctions : les mises à jour se succèdent. Les formations deviennent obsolètes en quelques mois et doivent être réécrites à grands frais.
Des exigences propres à chaque métier : Guichetiers, chargés d'opérations et équipes conformité n'ont ni les mêmes profils de risque ni les mêmes besoins de formation. Un contenu générique passe à côté de nuances essentielles.
Consultants externes coûteux : Les banques font appel à des cabinets de conformité onéreux pour créer des cours adaptés à chaque juridiction. Les coûts s'envolent à chaque changement réglementaire.
Contenu ennuyeux et générique : La formation LCB-FT traditionnelle est austère, chargée en texte et purement réglementaire. Les collaborateurs la survolent ou ne retiennent pas l'essentiel.
Pas de scénarios pratiques : La formation couvre les règles, mais pas les situations réelles. Face à un cas concret, les collaborateurs ne savent ni repérer une transaction suspecte ni rédiger correctement une déclaration de soupçon.
Prouver la conformité : Les régulateurs exigent la preuve que le personnel comprend réellement les procédures LCB-FT. Des formations ponctuelles et une documentation éparpillée ne suffisent pas.

La solution Satorio

Créez en quelques jours une formation LCB-FT adaptée à votre juridiction, avec des avatars IA, des mises en situation réalistes et des rapports de conformité qui prouvent que vos équipes connaissent les règles.

Indiquez à Satorio votre périmètre réglementaire (BSA américaine, directives européennes, GAFI, droit israélien, etc.) et les métiers de vos équipes. L'IA génère des modules interactifs adaptés à chaque juridiction, avec des vidéos créées par IA, des cas réalistes de surveillance des transactions, des guides pas à pas pour les déclarations de soupçon et des procédures de filtrage des sanctions. Chaque cours couvre la réglementation locale, les délais et les responsabilités propres à chaque métier. Les collaborateurs suivent des vidéos IA captivantes, et non des diapositives PowerPoint, puis répondent à des quiz de mise en situation qui vérifient qu'ils savent réellement repérer une activité suspecte.

Chaque module est modifiable et peut être mis à jour en quelques heures dès qu'une nouvelle réglementation paraît. Exportez des cours conformes SCORM vers votre LMS, avec des rapports de conformité intégrés. Suivez l'achèvement, les scores aux quiz et les lacunes par métier, par agence et par juridiction. Générez des rapports prêts pour l'audit qui démontrent que le personnel maîtrise les exigences de la BSA, les procédures européennes, le filtrage des sanctions, les procédures KYC/CDD et les déclarations de soupçon. Adapté aux réseaux bancaires, aux groupes internationaux et aux équipes réparties sur plusieurs zones réglementaires.

Les fonctionnalités clés de la formation LCB-FT

Couverture multijuridictionnelle

Générez des formations distinctes pour la BSA/AML (États-Unis), la 6e directive européenne, les recommandations du GAFI et le droit local. Chaque juridiction dispose d'un contenu exact et conforme.

Formation par métier

Créez des cours distincts pour les guichetiers, les chargés de clientèle, les équipes conformité et la direction. Chaque métier voit les procédures LCB-FT dont il a besoin.

Déclarations de soupçon (SAR)

Une formation pas à pas sur la déclaration d'activité suspecte : exigences documentaires, délais, coordination entre juridictions et erreurs courantes.

Scénarios de surveillance des transactions

Des mises en situation réalistes où les collaborateurs repèrent en temps réel les transactions suspectes, les schémas de blanchiment, le fractionnement des opérations et les comportements à haut risque.

Filtrage des sanctions et PPE

Formation sur les listes de sanctions OFAC, l'identification des personnes politiquement exposées (PPE), la vérification des bénéficiaires effectifs et la coordination de la conformité à l'international.

Formation KYC/CDD

Procédures de connaissance client (KYC) et de vigilance (CDD), exigences documentaires, critères de vigilance renforcée et dispositifs de surveillance continue.

Scénarios réglementaires couverts

BSA/AML (US)
6e directive anti-blanchiment de l'UE
Recommandations du GAFI
Loi anti-blanchiment israélienne
Déclaration de soupçon
Filtrage des sanctions

Formation LCB-FT : méthode traditionnelle ou Satorio

Critère	Formation LCB-FT traditionnelle	Formation LCB-FT par IA avec Satorio
Couverture multijuridictionnelle	Un prestataire différent pour chaque région	✓ Une seule plateforme pour toutes les juridictions
Temps de création de contenu	8 à 12 semaines par cours	2 à 3 jours par juridiction
Mises à jour quand les réglementations changent	4 à 6 semaines, très coûteux	✓ Quelques heures, montage vidéo compris
Formation par métier	Générique ou personnalisation manuelle	✓ Généré automatiquement par métier
Scénarios pratiques	Théorique, peu de mises en situation	✓ Cas réels de surveillance des transactions
Formation aux déclarations de soupçon	Documentation manuelle, incohérente	✓ Pas à pas, procédures comprises
Engagement des collaborateurs	Faible (diapositives, PDF)	✓ Élevé (vidéos IA et mises en situation)
Rapports de conformité	Suivi manuel, lacunes au moment de l'audit	✓ SCORM complet et rapports d'audit
Coût par employé	50 à 100 $ et plus par personne	✓ Une fraction du coût d'un cabinet
Formation au filtrage des sanctions et des PPE	Limitée, souvent oubliée	✓ Complète, procédures comprises

Construisez votre programme de formation LCB-FT dès aujourd'hui

Créez en quelques jours des formations conformes, adaptées à chaque juridiction. Sans abonnement : vous ne payez que ce que vous utilisez.

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Questions fréquentes

Oui. Décrivez votre périmètre réglementaire (États-Unis, UE, Israël, etc.) et Satorio génère des modules distincts pour chaque juridiction, avec sa réglementation, ses délais et ses exigences propres. Vous pouvez générer simultanément des variantes par métier pour chaque région.

Satorio génère des modules détaillés sur les déclarations de soupçon : obligations déclaratives, exigences documentaires, délais de transmission, coordination entre juridictions et erreurs courantes. La formation inclut des démonstrations pas à pas de procédures réelles.

Oui. Satorio exporte des cours conformes SCORM qui s'intègrent à votre LMS. Vous obtenez un reporting détaillé par métier, par agence, par juridiction et par thème. Générez des rapports de conformité prêts pour l'audit, qui montrent que le personnel maîtrise les procédures LCB-FT et a réussi les vérifications des connaissances.

Aussi souvent que nécessaire. Régénérez et redéployez vos modules LCB-FT en quelques heures dès que le FinCEN, l'UE, le GAFI ou les régulateurs locaux publient de nouvelles orientations. Vous ne dépendez plus de prestataires ou de consultants externes.

Absolument. Satorio génère des modules sur les schémas de surveillance des transactions, le filtrage des listes de sanctions, les procédures OFAC, l'identification des PPE et la vérification des bénéficiaires effectifs, ainsi que des mises en situation réalistes où les collaborateurs s'entraînent à repérer les activités suspectes et à traiter correctement les contrôles de sanctions.