Formación en cumplimiento normativo financiero

Formación en AML y delitos financieros que mantiene a tu entidad en regla

Formación en prevención del blanqueo de capitales con IA, adaptada a la BSA, las directivas AML de la UE, los estándares del GAFI y la legislación local. Cursos específicos para cada puesto, escenarios interactivos y normativa de cada jurisdicción.

$2.7T

blanqueados cada año

$10.4B

en multas AML desde 2008

40+

Marcos regulatorios

El reto: una formación AML que proteja de verdad a tu entidad

La formación AML genérica no funciona. Tu equipo necesita contenido específico de cada jurisdicción, escenarios prácticos y formación por puesto adaptada a tu ámbito regulatorio.

Complejidad multijurisdiccional: la normativa AML varía entre la BSA (EE. UU.), las directivas de la UE, las recomendaciones del GAFI y la legislación local. Una formación igual para todos no supera las auditorías de cumplimiento.
Normas en constante cambio: las nuevas orientaciones de FinCEN, las directivas AML de la UE y las listas de sanciones se suceden sin parar. La formación queda obsoleta en meses y hay que reescribirla a un alto coste.
Requisitos específicos por puesto: cajeros, personal de operaciones y equipos de cumplimiento tienen perfiles de riesgo y necesidades formativas distintos. El contenido genérico pasa por alto matices críticos.
Consultores externos caros: los bancos contratan costosas consultoras de cumplimiento para crear cursos específicos de cada jurisdicción. Los costes se disparan cada vez que cambia la normativa.
Contenido aburrido y genérico: la formación AML tradicional es árida, está cargada de texto y se centra solo en el cumplimiento. Los empleados se la saltan o no retienen la información crítica.
Sin escenarios prácticos: la formación cubre las normas, pero no las situaciones reales. Los empleados no saben reconocer las transacciones sospechosas ni comunicar correctamente un SAR cuando se encuentran con uno.
Demostrar el cumplimiento: los reguladores exigen pruebas de que el personal entiende realmente los procedimientos AML. Una formación improvisada y una documentación dispersa no bastan.

La solución de Satorio

Crea en días formación AML específica de cada jurisdicción, con avatares de IA, escenarios reales e informes de cumplimiento que demuestran que tu equipo conoce las normas.

Indica a Satorio tu ámbito regulatorio (BSA de EE. UU., directivas AML de la UE, GAFI, legislación israelí, etc.) y los puestos de tu equipo. La IA genera módulos formativos interactivos adaptados a cada jurisdicción, con vídeos creados con IA, escenarios reales de supervisión de transacciones, recorridos guiados para comunicar un SAR y procedimientos de control de sanciones. Cada curso cubre la normativa local, los plazos y las responsabilidades de cada puesto. Los empleados ven vídeos atractivos creados con IA, no diapositivas de PowerPoint, y completan cuestionarios basados en escenarios que comprueban si saben identificar de verdad una actividad sospechosa.

Cada módulo se puede editar y actualizar en horas cuando llega una nueva normativa. Exporta cursos compatibles con SCORM a tu LMS con informes de cumplimiento integrados. Sigue la finalización, las puntuaciones de los cuestionarios y las lagunas de conocimiento por puesto, sucursal y jurisdicción. Genera informes listos para auditoría que demuestran que el personal entiende los requisitos de la BSA, los procedimientos AML de la UE, el control de sanciones, los protocolos KYC/CDD y la comunicación de SAR. Funciona para bancos con red de sucursales, entidades globales y equipos en varias regiones regulatorias.

Funciones clave de la formación AML

Cobertura multijurisdiccional

Genera formación independiente para la BSA/AML (EE. UU.), la 6.ª Directiva de la UE, las recomendaciones del GAFI y la legislación local. Cada jurisdicción recibe un contenido preciso y conforme.

Formación por puesto

Crea cursos independientes para cajeros, personal de operaciones, equipos de cumplimiento y dirección. Cada puesto ve los procedimientos AML concretos que necesita.

Procedimientos de comunicación de SAR

Formación paso a paso sobre la comunicación de operaciones sospechosas (SAR): requisitos de documentación, plazos y coordinación entre jurisdicciones.

Escenarios de supervisión de transacciones

Escenarios realistas en los que los empleados identifican en tiempo real transacciones sospechosas, patrones de blanqueo, fraccionamiento de operaciones y comportamientos de alto riesgo.

Control de sanciones y PEP

Formación sobre las listas de sanciones de la OFAC, los procedimientos de control de personas con responsabilidad pública (PEP), la verificación de la titularidad real y la coordinación internacional del cumplimiento.

Formación KYC/CDD

Procedimientos de conocimiento del cliente (KYC) y diligencia debida (CDD), requisitos de documentación, factores que activan la diligencia reforzada y protocolos de seguimiento continuo.

Escenarios normativos cubiertos

BSA/AML (EE. UU.)
Sexta Directiva AML de la UE
Recomendaciones del GAFI
Ley AML de Israel
Comunicación de SAR
Control de sanciones

Formación AML: tradicional vs. Satorio

Factor	Formación AML tradicional	Formación AML con IA de Satorio
Cobertura multijurisdiccional	Requiere proveedores separados para cada región	✓ Una sola plataforma para todas las jurisdicciones
Tiempo de creación de contenido	8-12 semanas por curso	2-3 días por jurisdicción
Actualizaciones cuando cambia la normativa	4-6 semanas, muy caro	✓ Horas, con edición de vídeo
Formación específica por puesto	Genérica o personalización manual	✓ Generada automáticamente para cada puesto
Escenarios prácticos	Centrada en la teoría, pocos escenarios	✓ Casos reales de supervisión de transacciones
Formación en comunicación de SAR	Documentación manual y desigual	✓ Paso a paso, con procedimientos
Implicación de los empleados	Baja (diapositivas, PDF)	✓ Alta (vídeos con IA + escenarios)
Informes de cumplimiento	Seguimiento manual, lagunas para la auditoría	✓ SCORM completo + informes de auditoría
Coste por empleado	$50-100+ por persona	✓ Una fracción del coste de una consultora
Formación en control de sanciones y PEP	Limitado, a menudo omitido	✓ Completa, con procedimientos

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Crea en días formación conforme y específica de cada jurisdicción. Sin suscripción: paga solo por lo que uses.

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Preguntas frecuentes

Sí. Describe tu ámbito regulatorio (EE. UU., UE, Israel, etc.) y Satorio genera módulos formativos independientes para cada jurisdicción, con su normativa, sus plazos y sus requisitos. Puedes generar variantes por puesto para cada región al mismo tiempo.

Satorio genera módulos detallados sobre los SAR que cubren los requisitos de comunicación, los estándares de documentación, los plazos de presentación, la coordinación entre jurisdicciones y los errores más habituales. La formación incluye recorridos paso a paso por procesos SAR reales.

Sí. Satorio exporta cursos compatibles con SCORM que se integran con tu LMS. Obtienes informes detallados por puesto, sucursal, jurisdicción y tema formativo. Genera informes de cumplimiento listos para auditoría que demuestran que el personal entiende los procedimientos AML y ha superado las comprobaciones de conocimientos.

Con la frecuencia que necesites. Regenera y vuelve a desplegar los módulos AML actualizados en horas cuando FinCEN, la UE, el GAFI o los reguladores locales publiquen nuevas orientaciones. No dependes de proveedores ni consultores externos.

Por supuesto. Satorio genera módulos sobre patrones de supervisión de transacciones, control de listas de sanciones, procedimientos de la OFAC, control de PEP, verificación de la titularidad real y formación basada en escenarios reales en la que los empleados practican cómo identificar actividades sospechosas y realizar correctamente los controles de sanciones.